中商情报网讯：近日，邮政银行业再曝79亿大案！据悉，银监会依法查处了邮储银行甘肃武威文昌路支行违规票据案件，涉案票据票面金额79亿元，非法套取挪用理财资金30亿元，对涉及该案的12家银行业金融机构共计罚没2.95亿元。经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述

2018年刚开始，监管层就对着商业银行连宰4刀，刀刀入肉。在刚过去的这个周末，银监会又公布了一个大案件—— 处理了邮储银行79亿资金的违规票据案。一大波支行行长估计要颤抖了，啥时候查到咱们头上？涉案的是“邮储银行甘肃武威文昌路支行”，“邮储银行甘肃省分行”

中国经济网编者按：渤海银行近日处于舆论的风口。据媒体报道，渤海银行向监管等寄送水果卡，顶风违纪遭中纪委检查。天津市纪委已派六人入驻渤海银行进行专项检查。2017年，银行业面临更为严厉的监管，银监会的处罚力度也在加大。罚单金额总计191万元。2017年4月2

1月13日，21世纪经济报道记者独家获悉，有银行和券商反馈，证券监管机构近日叫停了在部分银行APP客户端从事证券开户和交易这一银证合作业务。有股份制银行已通知客户，因监管要求，从2018年1月15日起，银行APP将暂停证券开户及交易。券商也同日告知客户，因

2018年1月6日，银监会发布《商业银行委托贷款管理办法》。在银监会2017年4月披露的弥补银行业监管制度短板工作项目中，《办法》就属于制定类项目。央行统计显示，2016年，委托贷款增加明显。此后委托贷款增长有所放缓。蔡谦表示，信用中介和支付中介是银行的主

2018年1月6日，银监会发布《商业银行委托贷款管理办法》。在银监会2017年4月披露的弥补银行业监管制度短板工作项目中，《办法》就属于制定类项目。央行统计显示，2016年，委托贷款增加明显。此后委托贷款增长有所放缓。蔡谦表示，信用中介和支付中介是银行的主

银监会最新披露，2017年银监系统大力整治市场乱象，全年共罚没金额近30亿元，银行业案件高发态势得到有效遏制，防范化解风险取得阶段性成效。银监会现场检查局局长王朝弟称，初步遏制了同业、理财快速盲目增长的发展势头，基本上拆除了影子银行业务的隐形炸弹。

为加强商业银行股权管理，规范商业银行股东行为，弥补监管短板，银监会印发《商业银行股权管理暂行办法》。《办法》包括总则、股东责任、商业银行职责、信息披露、监督管理、法律责任、附则七个章节，共五十九条。一是建立健全了从股东、商业银行到监管部门“三位一体”的穿透

11月21日，银监会向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款200

一直以来，由于监管规则的不完善，以及监管力度的不到位，违规成本始终偏低，这间接助长了相关机构铤而走险、打擦边球的侥幸行为。12月8日，曾轰动一时的“侨兴案”终于迎来了完结，银监会发布了相关了通报，将对广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合

银监会称，经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等一系列法定程序后，于2017年11月21日向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

12月11日，据境外媒体报道，中国金融监管部门在听取主要金融机构对资产管理业务新规征求意见稿的意见建议之后，考虑将该新规的过渡期延长。不过，该人士透露，目前确实存在有些机构千方百计给监管层施加压力，达到放松监管的目的。在这场博弈中，监管机构的态度是“整治乱

12月9日晚银监会开出史上最大罚单，震动金融业。同时，这项处罚也解开了侨兴私募债违约谜底。目前，上述6名涉案员工已被依法移交司法机关处理。

2016年底，广东惠州侨兴集团下属的2家公司在“招财宝”平台发行的10亿元私募债出现到期无法兑付的情况，由此暴露广发银行惠州分行员工与侨兴集团人员内外勾结、私刻公章、违规担保的案件，涉案金额约120亿元。经过立案、调查、审理、审议、告知、陈述申辩意见复核等

过去几年，“打破刚兑”的声音多次传出，然后在利率市场化、利差收窄的情况下，银行持续地表外野蛮扩张，大肆发行保本理财、层层嵌套的资管产品以吸收存款、增厚收益，监管层也“睁一只眼闭一只眼”地过了几年。不过，这一次可能再也不是“狼来了”这么简单了。11月17日晚

碾压6家银行112家公募，半年赚10亿的拍拍贷上市后能否上岸？作为中国第一家纯线上P2P公司，元老级的拍拍贷也要赴美上市了。这也是继宜人贷、信而富、趣店之后，中国第四家赴美IPO的P2P公司。2015年7月，央行等十部门发布《关于促进互联网金融健康发展的指

如今网上流传一个段子，那就是凭本事借来的钱为什么要还？逍遥自在的陈长芹对法院发出的执行通知置若罔闻，赖着受害银行的欠款，自己过着高品质生活，法院的判决成了“一纸空文”，而兴业银行的这个大窟窿也将牵扯出一大批问题，那些帮助陈长芹骗取贷款的人全部将受到法律的严

深圳市日前出台网贷信息中介机构备案登记管理办法征求意见稿，提出要将P2P资金的存管银行属地化。如果管理办法最终通过，深圳已上线资金存管的网贷平台，将因存管行在深圳未设立分行不得不更换资金存管银行。征求意见的截止时间为7月19日。这一纸意见稿，打击面不小。其

6月1日，上海市金融服务办公室正式对外发布《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法》，总体来看，征求意见稿内容十分详细，每一部分均作出具体规定和具体时间节点，与此前广东和厦门出台的网贷机构管理实施细则或备案细则相比，亮点不少。征求意见稿第十五条明确要求

6月1日，上海金融办在官网发布关于公开征求对《上海市网络借贷信息中介机构业务管理实施办法》意见的通知，意见反馈时间截止6月30日。上述《意见稿》明确，上海市各区政府是辖内网络借贷信息中介。业内人士表示，《意见稿》中关于属地银行存管的规定对行业影响较大。