广发银行侨兴案共罚没近21亿: 21家涉案机构通通不放过!

12月29日，银监会网站发文称，近日，银监会又依法对涉及该案的13家出资机构作出了行政处罚，包括中国邮政储蓄银行、恒丰银行、兴业银行郑州分行、兴业银行青岛分行、天津滨海农商银行、中铁信托有限责任公司、河北省金融租赁有限公司、吉林环城农村商业银行、吉林舒兰农村商业银行、吉林永吉农村商业银行、吉林蛟河农村商业银行、吉林公主岭农村商业银行、吉林乾安县农村信用合作联社等，罚没金额合计13.41亿元。其中，没收违法所得6.61亿元，并处1倍罚款6.61亿元，其他违规罚款1930万元。

在人员方面，有45名责任人被罚。其中，取消6人高管任职资格，禁止3人一定期限直至终身从事银行业工作，对36名高级管理人员和相关责任人分别给予警告和经济处罚。

银监会表示，这些机构的违规行为，性质恶劣，后果严重，只有依法严处，才能令其深刻吸取教训，并对行业和市场形成足够的警示作用。

11月21日，银监会向广发银行发出行政处罚决定书，依法查处了广发银行惠州分行违规担保案件。广发银行总行、惠州分行及其他分支机构的违法违规行为罚没合计7.22亿元，其中，没收违法所得17553.79万元，并处以3倍罚款52661.37万元，其他违规罚款2000万元。广发银行惠州分行原行长、2名副行长和2名原纪委书记、6名涉案员工以及广发银行总行负有管理责任的高级管理人员被不同程度处罚。

据澎湃新闻了解，广发违规担保案涉及三类机构：案发机构、通道机构、出资机构。除了前述处罚中的案发机构和出资机构，涉案通道机构的罚单也在银监会官网上相继披露。

据《经济日报》报道，侨兴债违约案除了涉及已被处罚的广发银行以外，该还涉及浙江稠州商业银行股份有限公司、廊坊银行股份有限公司、国民信托有限公司、上海国际信托有限公司、中国金谷国际信托有限责任公司、陆家嘴国际信托有限公司、平安信托有限责任公司等机构。据报道，上述机构违规接受广发银行兜底保函等协议，尽调与核保流于形式，牵线搭桥作“通道”，协助完成相关交易，严重违反了审慎经营规则，最终酿成案件。

上述表格根据银监会官网披露的行政处罚信息公开表统计，“—”为处罚信息尚未披露

澎湃新闻根据银监会官网披露的罚单统计，上述“通道”机构及相关责任人合计被罚529万。目前的公开信息显示，广发银行侨兴债案涉案案发机构、通道机构、出资机构三者共21家，合计被罚20.6829亿元。

银监会称，根据违法所得计算，原则上“没一罚一”，让机构明白“违法获利者，必将无利可图”。各金融机构缴纳的罚款来自自己的利润，这些机构利润充足，运营平稳，交了罚款也不会影响正常经营。银行业机构不管大小都有监管部门看着，处罚就是敲警钟，就是要让银行更好发展。

只有监管“长牙齿”，机构才能长记性，真正做到敬畏规则、合规经营。银监会在通报中表示，至此，广发银行违规担保案件监管立案调查和行政处罚工作已基本结束。下一步，银监会将认真贯彻落实党的十九大和中央经济工作会议精神，坚持依法监管、从严监管、廉洁监管，进一步深化整治银行业市场乱象，严厉打击违法违规经营活动，坚决打赢防范化解重大风险攻坚战。