央行降温比特币 重申反洗钱规定

来源：财新网

（记者 吴红毓然 韩祎）

比特币价格暴涨暴跌，过山车效应明显。央行北京、上海分支机构约谈前三大比特币交易平台负责人，提示潜在风险，敦促这些平台自查整顿。

据财新记者从多位比特币平台人士处了解，这是央行总部统一部署的行动。同时，近日外管局也在调研多家比特币交易平台，了解平台运作模式等。在2016年，央行已经多次约谈相关负责人，强调关于反洗钱的规定、推广方式等问题。

1月6日晚间，央行上海总部和央行北京营业管理部先后发布官方公告，称约谈了火币网、币行（OKCoin）、比特币中国（BTCChina）主要负责人，了解平台运行情况，提示可能存在的风险，要求其严格按照相关法律法规要求，依法合规经营。敦促该平台对照相关法律法规开展自查，并进行相应清理整顿。

中国是比特币交易的主战场。火币网、币行（OKCoin）、比特币中国（BTCChina）是全球前三交易量的比特币平台，截至1月6日晚11点，这三家平台的交易量分别超过了278万元、250万元和408万元。

据财新记者了解，虽然口径一致，但针对各家平台的问题，央行仍提出了具体的整改要求。比如，对于位于北京的两家交易平台火币网、币行（OKCoin），央行要求，在宣传时不得提及与人民币贬值相关的内容，不能做线下推广等。由此，火币网还取消了本来要进行的地推活动。

对于比特币中国，由于刷单问题较为严重，央行专门提出严禁刷单的要求。一位区块链公司人士对财新记者指出，部分交易所通过机器人在成交量上作假，把交易规模做大之后，能够更好地融资。

据外媒CNBC报道，受人民币贬值、地缘政治不确定性以及专业投资者对各种资产类别兴趣增加等一系列因素影响，比特币价格在过去几个月内稳步攀升。

在比特币于2017年1月2日冲破1000美元，达三年多来最高值时，比特币中国的CEO李启元（Bobby Lee）表示：“比特币给了我们一个忠告，我们不必非得持有受限于资本管制、丧失购买力的美元或者人民币。相反，比特币是一种新的资产类别。”

另一方面，关于比特币“洗钱”让资金出境的质疑一直存在，甚至有言论称，比特币为新型“地下钱庄”。据财新记者了解，这样的说法及趋势引起了监管的关注。

前述多位比特币平台人士对财新记者分析，如果用比特币把国内的钱洗到国外去，成本至少要提高4%-5%，“把人民币通过比特币转成美元的成本不低。” OKCoin CEO徐明星指出，如果不断用比特币换汇，在中国买入比特币，然后到境外卖出，会造成中国的比特币价格高于境外，且二者之间的价差会持续扩大，但实际上国内外价差相对稳定。（见财新网“比特币一年暴涨219% 大额套汇不可能”）

除此，央行还要求比特币交易平台在规范境外投资者开户、实名认证开户等方面，严格遵守相关监管规定。有比特币平台人士对财新记者指出，境外投资者开户需要绑定境内银行卡，因此比较难，但也不是不能做。除此，一些诈骗集团专门用比特币洗钱，以较少的手续费拿到很多大学生的身份信息开户，“大学生赚点手续费，挡也挡不住。”

2013年12月5日，人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，要求比特币的主要交易平台，切实履行客户身份识别、可疑交易报告等法定反洗钱义务，切实防范与比特币相关的洗钱风险。三年后，央行再度表示，根据《关于防范比特币风险的通知》，比特币是特定虚拟商品，不具有法偿性与强制性等货币属性，不具有与货币等同的法律地位，不能且不应作为货币在市场上流通使用。机构及个人投资者应正确看待虚拟商品和虚拟货币，理性投资、自担风险、维护自身财产安全，树立正确的货币观念和投资理念。

据火币网显示，从12月21日以来，比特币价格持续走高，在1月4日盘中暴涨至8650元人民币。但是到了1月5日，价格急转直下，比特币从日内最高位8895元人民币跌至收盘价7097元人民币。1月6日依然是断崖式下跌，比特币的收盘价为6220元人民币。