虚拟币项目、骗老陷阱，新型网络传销模式花样多
作者：腾讯安全反诈骗实验室
编者按：近年来，随着我国对非法传销活动不断加大打击力度，非法传销得到一定遏制，但随着互联网的普及，特别是移动互联网、智能手机的迅速发展，网络传销呈现愈演愈烈的趋势。
这股自上世纪 90 年代传入我国的妖风，早就过了传统线下传销以及初代网络传销的时代，自 2010 年以后，跨地域、无接触式的新型网络传销开始成为主流。
根据 4 月 2 日腾讯发布的《 2017 年度传销态势感知白皮书》显示，截止 2018 年 2 月 28 日，基地共识别到 3534 个疑似传销平台，平台参与人数高达 3176 万，并且每天新增识别传销平台 30 个左右。
互联网传销打着创新的名义，通过网络发展下线，通过移动支付、虚拟币等新型手法交易给监管带来一定挑战。具体来说，新型网络传销的有以下几种主要模式：
金融投资理财项目
此类网络传销往往以高收益为诱饵的金融投资理财项目进行非法集资，涉案金额巨大，极易引发群体性事件等违法犯罪案件。
已经崩盘的钱宝网，项目年化收益率高达50%以上，其收益组成=任务收益+签到收益+推广收益+体验任务收益。其中，拉人头推广收益占了很大比例，从而吸引大量投资者蜂拥而至，涉案金额高达 300 亿，影响极为恶劣。
境外资金盘、虚拟币、ICO项目
近年来，各类境外资金盘、虚拟币、ICO项目层出不穷，很多都是打着创新的幌子，许以高额汇报，其中蕴含非法发行、项目不实、跨境洗钱、诈骗、传销等诸多风险，造成大量资金流向境外，严重危害国家金融安全。由于不受国内机构监管，一旦崩盘、跑路或者失联，投资者往往投诉无门，损失难以追回。比如百川币、SMI、MBI、马克币、贝塔币、暗黑币、美国富达复利理财、克拉币、石油币等等。
马来西亚MBI公司以游戏理财MFC为幌子实施虚拟币传销
2017 年 6 月，公安部门从印尼将“五行币”系列传销组织头目、重大犯罪嫌疑人宋密秋缉捕回国。“五行币”传销活动由犯罪嫌疑人宋密秋化名张健，伙同他人设立深圳“云数贸”贸易有限公司，编造销售公司原始股等谎言，自 2012 年 11 月始，非法组织开展“五行币”传销活动，涉及金额超 6 亿元。
为了更好地让老百姓相信五行币的神奇暴富能力，拉拢人头，发展更多下线。张健团伙使出了各种洗脑手段，甚至把张健塑造成为精神领袖，近乎邪教一样来地控制参与者。从而更好蛊惑他们，达到欺诈骗钱、制造混乱的目的。
网上商城与线下商城
打着“消费返利”、“消费多少返多少”、“消费增值”、“消费就是存钱”等口号的各类网上商城及线下商城，开始成为传销的新变种。
如已被查处的浙江万家购物网，打着“满 500 返500”等幌子诱使他人消费和入会，按照资格和条件，分为普通会员、VIP会员、金牌代理、金牌代理商、区域代理商等级别，实行层级计酬，涉案人员 190 万，金额高达240. 45 亿，遍及全国 31 个省（市、区）的 2300 多个县（市）。
打扶贫、国家、资本旗号
另一种传销模式是打着“精准扶贫”、“慈善互助”、“国家工程”、“民族大业”、“资本运作”等旗号，收取加盟费后承诺获取高额回报的（如年收益率高于20%），基本可以认定为传销。MMM金融互助平台宣称月收益率可以达到30%，此外，参与者发展他人加入可获得推荐奖（下线投资额的10%）、管理奖以及发展“下线”的管理奖：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%，以此激励模式鼓励会员不断发展更多的下线。
MMM金融互助平台传销组织
还记得打着“扶贫济困、均富共生”的名目，以高收益为诱惑，发展“会员” 500 多万名，涉案金额数百亿的善心汇吗？
2017 年 5 月，天津、北京、广西等地公安机关在公安部统一指挥部署下，成功打掉了编造“慈善富民总部”机构，以“民族资产解冻”为由发展会员、实施诈骗的犯罪团伙，共抓获犯罪嫌疑人 44 名，“慈善富民总部”核心人员以及“鸟巢领 5 万善款”骗局的组织策划者陈玉英等全部落网。
另一骗局为民族资产解冻诈骗案，骗局称中华民族历史上各朝代灭亡后，以及国民党溃败台湾时，在大陆和海外遗留保存了巨大财富。然后继续编造说，国家要委托一些民间组织或企业对这些海外“民族资产”进行解冻。通过诱骗受害人缴纳启动资金、会员报名费或者投资入股等实施诈骗。
从 2016 年 10 月至 2017 年 6 月，公安部专项打击共打掉 15 个假借“民族资产解冻”等名义实施诈骗的团伙。抓获犯罪嫌疑人 405 名，初步查证涉案金额超过9. 5 亿元。
骗老陷阱
这种以保健品、收藏品、投资等为载体的骗老陷阱，往往先以免费体检、产品体验、健康讲座等形式吸引老人参与，通过套近乎、亲情牌与老人拉近关系后，进行“洗脑”式推销。不仅给老人造成经济损失，还会影响其身心健康，进而破坏家庭和谐与社会稳定。
微信营销
这种打着“微信营销”、“微商”等旗号，以微信、微商为平台，销售低质量、低成本商品甚至三无产品，通过发展微信好友成为下级，进行层级计酬的骗局十分常见。
比如全国首例微信传销案--陈志华微信传销案，所谓的“亚洲催眠大师”陈志华，宣传交 59800 元代理费，每天只要转发微信营销课程，拉更多人来听课，就能月入百万， 108 天买奔驰， 6 个月买房，一年开上劳斯莱斯，该案涉案人员达 329 人，涉案金额达 461 万元。
理财游戏类传销
这种营销模式以高额收益为诱饵，通过在游戏中充值获得固定奖励，推荐更多人参与，则可以获得更多的动态收益。已破获的“魔幻农庄”游戏传销，在短短 5 个月时间里，先后发展涉及重庆、四川、广东等 28 个省市的 12 万余名玩家，交易金额达 4600 余万元，最终全面崩盘。