谁在监管加密货币？各国数字货币政策情况概览

大数据文摘作品

编译：白丁、 笪洁琼 、小鱼

当前各国对加密数字货币的监管差异很大，在接下来的几个月中还会有许多变数；与此同时，了解各国政府对数字加密货币监管所持的态度也具有十分重要的意义。

美国（美国证券交易委员会（SEC）、美国商品期货交易委员会（CFTC）和美国国税局（IRS））、中国、韩国、日本和欧盟作为全球加密数字货币大潮的中坚力量，任意一方或几方在监管方面的改变对整个市场而言具有牵一发而动全身的巨大影响。本文总结了以上国家和地区的有关监管政策和当局表态，为未来趋势的解读和分析提供了较为全面的信息参考。

美国

美国证券交易委员会（SEC）表示，“美国证券交易委员会的责任是保护投资者，维护公平、有序、高效的市场环境，为资本形成提供便利。”1934年，美国国会创立了证交会，成为了第一个证券市场的联邦监管机构。在1929年股市崩盘后，就暴露出许多公司都向投资者提供了有关其业绩和未来前景的虚假或误导性信息。从那以后，SEC的主要职能一直是核实企业发布的声明，并确保证券机构(如经纪商、交易商和交易所)公平、诚实地对待投资者。

截至目前，SEC尚未批准任何持有数字虚拟货币的交易产品（如ETF基金等），或用于上市或交易的与数字虚拟货币有关的任何其他资产；也没有注册任何用于交易的数字货币。

更多SEC关于数字虚拟货币的意见，请见2017年12月11日的声明。

美国商品期货交易委员会（CFTC）表示，“美国商品期货交易委员会的职责是营造开放、透明、竞争且具有金融稳定性的市场环境。通过避免系统性风险，期货交易委员会希望为市场使用者及其资金、消费者和公众提供保护，避免涉及衍生品和其他产品的欺诈、操纵和恣意妄为对其造成损害。”

CFTC认定比特币属于大宗商品，并在声明中表示其监管对象包括洲际贸易中涉及比特币的欺诈、操纵等行为，以及与比特币直接挂钩的大宗商品期货交易。

2018年1月19日，CFTC发布声明，对两起加密数字货币欺诈案例提起公诉。面对数不胜数的旁氏骗局，此类监管的出现恰逢其时。

更多CFTC关于加密数字货币立场的报道，请参见2017年10月17日的消息。

美国国税局（IRS）：出于税收考虑，IRS将比特币和其他加密数字货币认定为财产而非货币，并出台了相应规定。尽管部分交易所可以正常出具1099报税表格，个人仍需针对比特币及其他加密数字货币的盈利部分缴纳相应税款。加密数字货币交易带来的长期和短期资本盈利或损失都需按要求进行申报。

中国

中国出台了一系列限制加密数字货币交易的措施。首先，自2017年9月4日起禁止首次代币发行众筹（ICO），也就是新款虚拟货币的首次公开发售；此外，中国还向各家地区交易所下发通知，叫停加密数字货币交易，并出台相应措施打击比特币挖矿行为。上述措施很可能改变比特币挖矿的行业形态，推高有关成本。比特币价格便宜、地处芯片制造厂、低廉的劳动力成本等因素在最初阶段吸引了大批矿工涌入中国，但现在他们可能不得不另谋出路了。政府希望下架那些提供用户登录入口的加密数字货币在线平台，或具有类似交易所服务功能的手机应用程序。中国人民银行、中国网信办和中国工信部共同开展了针对加密数字货币的限制行动。比特币和替代数字货币依然可以在海外交易市场进行交易；中国镜内有关交易活动进行地点已经调整至中国香港。

然而，中国并不反对加密货币这种技术。中国人民银行已经开始测试自家的数字加密货币，在成为首个发行数字货币的大型央行路上又前进了一大步。为避免比特币和虚拟货币泛滥，中国希望能够对数字交易实行全面监管。

金融机构和第三方支付机构不可接受、使用或出售虚拟货币。尽管虚拟货币的用途是合法的，中国人民银行仍要求各交易所在相应监管机构进行登记，同时建议其密切跟踪市场情况。有消息称中国人民银行已经向涉及虚拟货币业务的银行提出了警告。

韩国

据报道，韩国司法部于2017年1月11日确认了一项叫停所有加密数字货币交易的计划。然而，韩国总统办公室很快发布了一份声明，表示该政策尚未通过最终批准。模糊不清的态度遭到了韩国民众和政界人士的强烈反弹。政府在监管问题上的表态导致加密数字货币价格出现显著变化，而政府官员在相关交易中大赚特赚的消息一经曝出，对事态的影响不亚于火上浇油。

韩国政府可能将于2018年1月25日就加密数字货币监管一事发表最终声明。韩国金融监督委员会负责人表示：“（政府）正在考虑关闭本地所有虚拟货币交易平台，或者是禁止那些违法交易的人”。然而韩国银行（韩中央银行）行长Lee Ju-yeol在一次新闻发布会上表示，“加密数字货币不是合法货币，目前的使用情况也与货币有所不同。”

日本

2017年4月1日，日本金融厅颁布了一项新法律，允许在支付中使用数字货币。《虚拟货币法》对虚拟货币进行了定义和描述，并对比特币有关情况加以澄清：比特币是一种资产，也可以用于支付。然而，该项法律并未将比特币认定为合法货币。经过数个月的激烈讨论，最终该项法律认为比特币交易违反了《反洗钱法》和“了解你的客户”（KYC）等相关规定，而比特币也因此被归入预付款工具类目下。2017年9月29日，日本金融厅向11家公司发放了首批数字货币交易许可证。

在本文涉及的国家和地区中，日本在加密数字货币监管上走到了最前沿，政府开始与交易所共同开展监管工作而非彻底关停。

2017年4月起，比特币支付已经成为合法的支付方式，目前日本有超过4500家商户接受比特币支付。

欧盟

欧洲银行管理局此前向公众就虚拟货币相关风险发布警告，并于近期表示将采用反洗钱和反恐融资相关规定对虚拟货币进行监管。

整体来说，尽管多国政府已经在其声明中表示正在评估数字加密货币的未来潜力，除避免洗钱和为恐怖组织提供资金的意愿外，几乎没有任何实质性的定论。目前普遍的看法是在未来一段时间，对加密数字货币货币执行更加严格的监管。

未来

近期，有关各方一致认为2018年加密数字货币将面临更加严格、更大力度的监管态势，政策落地的国家或地区以及落地方式将会推动虚拟货币价格上涨。长期来看，避免庞氏骗局及其他诈骗手段有利于市场的健康发展，但同时这也意味无法在中国和韩国境内进行交易，而有关虚拟货币的价格，在未来一段时间可能有所下降。

原文链接：https://hackernoon.com/state-of-global-cryptocurrency-regulation-january-2018-6e03dea0f036